Нередкая ситуация: ваша компания заключила сделку с ИП, поставила товар или выполнила работу, но оплата не поступает. Прошли все сроки, вы пытаетесь прояснить ситуацию, и в какой-то момент вам заявляют, что «ваш» ИП – банкрот и платить ему нечем. О том, что можно предпринять в этом случае и как вернуть должника в статус «платежеспособного», порталу Biz360.ru рассказал адвокат и партнёр юридической фирмы OMNI LEGAL Сергей Гуляев.
Сергей Гуляев – адвокат, партнёр юридической фирмы OMNI LEGAL, руководитель офиса в Екатеринбурге, ключевой юрист практики сопровождения процедур банкротства. Автор и ведущий подкаста о банкротстве «Подтверждается распиской». Опыт работы в юридической сфере – более десяти лет.
Для начала – небольшой юридический ликбез: согласно статье 24 Гражданского кодекса РФ, индивидуальный предприниматель отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, а не только используемым в предпринимательской деятельности.
Соответственно, в случае неисполнения обязательств перед кредиторами (поставщиками, клиентами, налоговыми органами, банками и т.д.) имущество ИП – недвижимость, автомобили, ценные бумаги и другие активы – может быть продано для погашения долгов. Исключение – имущество, на которое по закону нельзя обратить взыскание: единственное жильё, некоторые вещи личного пользования, имущество, необходимое для профессиональных занятий (подробно – статья 446 ГПК РФ).
Важный момент: даже если ИП прекратит свою предпринимательскую деятельность, он всё равно остаётся ответственным перед кредиторами по ранее заключённым обязательствам.
Предположим, что предприниматель признан банкротом и заявляет, что у него нечего изымать. Но на сегодняшний день в рамках дел о банкротстве существуют достаточно эффективные и прозрачные методы розыска реального имущества должника. Даже выведенные и «проданные» активы могут быть «возвращены» настоящему владельцу.
Таким образом, даже «пустой», на первый взгляд, должник при должных усилиях оказывается способным удовлетворить требования кредиторов. Ниже детально рассмотрим, как найти существующие активы, а также как вернуть их в конкурсную массу – имущество, которое может быть взыскано в качестве списания долгов.
Чтобы проверить наличие у должника активов и имущества, в первую очередь анализируем различные государственные реестры.
Арбитражный управляющий вправе получать из государственных органов следующие сведения:
-
О недвижимом имуществе – из Росреестра;
-
О транспортных средствах – из ГИБДД;
-
О расчётных счетах, бухгалтерской отчётности, книгах покупок и продаж – из ФНС;
-
Любую другую информацию об объектах и активах, которые подлежат учёту и регистрации – из различных госреестров и баз данных.
Также арбитражный управляющий может получить от банков выписки по всем счетам должника и проследить движение средств компании и личных средств ИП.
Кроме того, доступ ко всем аналогичным сведениям может быть предоставлен и в отношении близких к должнику лиц – партнёров по бизнесу, членов семьи, родственников и т.д.
После исследования этой информации мы уже можем видеть полную картину движения всех активов должника и близких к нему лиц. Например, может вскрыться отчуждение имущества (передача прав собственности другому человеку), перечисление денежных средств, передача других прав.
Но это ещё не всё. Существуют дополнительные возможности подтверждения факта владения активом, даже если он никогда титульно не принадлежал должнику.
Где и как ещё можно найти необходимую информацию:
-
У управляющих компаний и ресурсоснабжающих организаций – запросить сведения о плательщиках коммунальных услуг коммерческих помещений и о людях, которые могут проходить и проезжать на территорию, о выданных ключах и пропусках.
-
У страховых организаций – узнать о лицах, допущенных к управлению транспортом.
-
В ГИБДД – уточнить факты фотофиксации нарушений ПДД, где будет видно, кто реально управляет транспортным средством.
-
В социальных сетях. Не все должники или их родственники соблюдают осторожность при публикации постов. В них тоже могут быть зафиксированы факты владения имуществом. Например, отдых в загородном доме или поездка на автомобиле, которые так тщательно скрывались должником. Также из социальных сетей возможно установить круг доверенных лиц – не родственников, на которых формально может оформляться имущество. Это можно легко установить за счёт совместных фотографий и различных упоминаний.
Важно понимать, что отсутствие права собственности должника на имущество не всегда способно скрыть факт его реального владения.
Теперь переходим к следующему важному шагу – возврату активов.
После сбора всей информации о фактах вывода активов и установления лиц, на которых выводилось имущество, главной задачей становится вернуть их в конкурсную массу. В данном случае самый эффективный шаг – оспорить сделку должника, совершённую в целях причинения вреда кредиторам.
Понять, что это была сделка, совершённая для сокрытия имущества, можно по нескольким признакам:
-
безвозмездная передача актива либо имитация реальности расчётов;
-
передача актива в условиях финансового кризиса должника;
-
наличие родственной или иной связи между должником и получателем актива.
Разберем подробней:
-
Безвозмездность расчётов можно проверить через банковские выписки. Проверяя счета, также можно проследить транзитный характер движения денег – это делается, чтобы сделка и расчёты выглядели настоящими.
-
Кризисное состояние доказывается при помощи анализа финансовых и бухгалтерских показателей, размера кредиторской задолженности и даты её возникновения.
-
Родственная связь подтверждается сведениями из органов ЗАГС. А если мы говорим про корпоративную связь, тут могут быть полезны вышеупомянутые социальные сети.
Если удастся доказать эти условия, сделка будет признана судом недействительной, послу чего имущество вернётся должнику. Средства от реализации имущества в дальнейшем направляются на расчёты с кредиторами.
В заключение хочется повторить, что в текущих условиях бесследно скрыть актив должнику практически невозможно. Любая сделка или операция оставляют след – в банковской выписке, в регистрирующем органе, в отчётности контрагента. Даже социальные сети могут сыграть против недобросовестного должника.
Однако важно понимать, что процесс розыска активов и возврата их в конкурсную массу кропотлив и требует времени. Поэтому если запастись терпением, желанием вернуть своё и понимать, где и что искать, то даже безнадёжный долг можно вернуть.
Чтобы не пропустить интересную для вас статью о малом бизнесе, подпишитесь на наш Telegram-канал и страницу в «ВКонтакте».
