Границы дозволенного: как не потерять деньги и товары при работе с импортом

Рынок внешнеэкономической деятельности даёт предпринимателям новые возможности, но вместе с ними приносит и дополнительные риски. Среди них – необходимость обхода международных санкций в отношении России, перестройка логистики, рост количества посредников, наличие «серых» схем. В этих условиях импортёры сталкиваются с финансовыми и операционными рисками. О том, как минимизировать угрозы обмана, из-за которых можно лишиться денег или товара, СЕО компании Explat Даниил Щербаков рассказал Biz360.ru.

Любая компания, которая поставляет в Россию продукцию иностранных поставщиков, стремится к тому, чтобы работать с имеющимися и новыми партнёрами быстро. Да, заключение договоров через интернет, пересылка конфиденциальной документации по электронной почте или мессенджерам, онлайн-банкинг и электронные подписи решают эту задачу. Но делают бизнес уязвимым. 

Критическую роль играет невнимательность или излишняя доверчивость исполнителя в процессе оформления документов. Как и в любом бизнесе, здесь нужно внимательно читать все пункты договора, скрупулёзно прописывать все основные и второстепенные условия сотрудничества. 

Рассмотрим подробнее основные риски импортёров, которые могут возникать до начала сотрудничества. 

• Непрозрачный юридический статус и «формальная» компетентность партнёра. Прежде чем выбрать компанию или индивидуального предпринимателя для оказания услуг по ВЭД, контрагента следует проверить через сервисы ФНС и Единый федеральный реестр сведений о банкротстве. Это необходимо, чтобы понять виды разрешённой деятельности, налоговую задолженность и убедиться в том, что потенциальный партнёр – не банкрот. 
  
  

• Формальный договор. Договор на оказание услуг в сфере ВЭД оформляют в соответствии с требованиями Гражданского кодекса (ГК РФ, ст. 420). Он должен отражать все существенные условия сотрудничества. Только письменная форма и наличие обязательных пунктов обеспечит юридическую силу договора и позволит решать споры в суде. Составлять договор, проверять текст, подготовленный второй стороной, лучше всего через юриста – и переводчика, если текст на иностранном языке. Выбирать исполнителей под эти юридические услуги лучше самостоятельно. Подобные специалисты не должны быть навязанными исполнителем. 
  
  

• Демпинг и отсутствие логики в формировании стоимости услуг. Желание сэкономить часто играет с предпринимателями злую шутку. Демпинг должен насторожить даже сильнее, чем слишком высокая стоимость услуг. Многие предприниматели видят в подозрительно низких ценах возможность увеличения прибыли от сделки, но очень часто именно это – предвестник серьёзных проблем. Да, в ВЭД нет универсальных тарифов на услуги, но если один подрядчик сильно выбивается по стоимости на фоне остальных – это должно насторожить. 
  
  

• Отсутствие подтверждённой экспертизы и реальных кейсов. Опытному исполнителю не составит труда показать портфолио, отзывы, продемонстрировать и подробно описать реальные кейсы, рассказать о работе с рисками, подтвердить логистические маршруты, детали доставки, растаможивания груза. Компании и ИП, которым нечего показать для подтверждения экспертности, скорее всего, либо не хватает опыта, либо они его просто имитируют. 
  
  

• Отказ от фиксации договорённостей. Насторожить должно отсутствие конкретных сроков оказания услуг, а также отказ от письменной фиксации договоренностей. Если исполнитель не может ознакомить вас с сроками и стоимостью каждого этапа ВЭД, это тревожный звонок. 
  
  

• Предложение «серых» и юридически двусмысленных схем без документального подтверждения. Если исполнитель предлагает обойти санкции, оформить сделку через третьи страны под видом «упрощения» процесса и всё это без документальных подтверждений – задумайтесь. Такое сотрудничество может привести к аресту груза, штрафам, конфискации партии и невозможности взыскать убытки. Причём последствия могут быть не только финансовые, но и уголовно-правовые. 
  
  

• Отказ от страхования груза и ответственности. Страхование груза (cargo-insurance) защищает груз в пути, а отправителя и получателя от всех рисков во время доставки. И если исполнитель услуг по ВЭД не страхует ответственность, фактически он перекладывает все риски утраты, хищения и порчи товаров на импортёра. 
  
  

• Требование крупной предоплаты. В правильно составленном договоре на оказание ВЭД-услуг должен быть календарь платежей с указанием этапов, сроков и сумм авансовых платежей. Если исполнитель требует 50-100% от суммы договора вразрез с условиями договора, целесообразнее будет отказаться и от платежа, и от услуг. Пропишите в договоре пункт, дающий вам право одностороннего отказа от сделки при подобных требованиях. 

Когда описанные выше риски игнорируются, предприниматель и его компания может попасть поле зрения мошенников. Вот какие сценарии часто используют недобросовестные подрядчики. 

«Фантомные» поставщики, фальшивые перевозки и перевозчики 

Например, предприниматель подписал договор с поставщиком, а потом выяснилось, что он – фиктивный. Или груз должен был доставить один перевозчик, но в логистической цепочке вдруг появляется другой. Или мошенники имитируют движения контейнера по пути из пункта А в пункт Б, подделывая документы и трекинги. Это очень часто приводит к потере денег и товаров. Снизить риск можно: 

• подтверждением брони напрямую от перевозчика (booking reference) и сканов таможенных деклараций в точках отправления грузов;

• выездом на производство, получением фотографий из цехов, реальных контактных данных менеджеров;

• проверкой лицензии и страхования. 

Фальсификация и подмена документов, платёжных реквизитов, сайтов 

Часто мошенники задним число меняют инвойсы и сертификаты на товары, манипулируют товарной номенклатурой ВЭД для минимизации таможенных пошлин через снижение стоимости. Такие сделки попадают под блокировку, конфискацию, а высокие штрафы приносят импортёру только убытки. 

Подмена реквизитов 

В этом случае деньги безвозвратно уходят мошенникам. Проверка реквизитов контрагента через официальные реестры, безопасные сделки, использование верифицированных платёжных систем и отказ от переходов на «сайты-зеркала», размещённые на другом сервере или домене, помогут избежать потери денег. 

Для снижения вероятность потери денег и груза в ВЭД, мы в Explat рекомендуем придерживаться следующего алгоритма действий: 

• Проводите предоплату только после подтверждения документов и брони перевозчика.

• Проверяйте реквизиты, пользуйтесь условным хранением денег (escrow).

• Заказывайте inspection – предэкспортную проверку участников сделки(ориентировочная стоимость – 30-50 тысяч рублей).

• Стандартизируйте договор: прописывайте в нём ответственность сторон, форс-мажор, порядок возврата денежных средств, возможность в одностороннем порядке расторгнуть сделку. Пусть юрист будет вашим, а не навязанным исполнителем.

• Сравнивайте предложения, обращайтесь к верифицированным исполнителям, у которых есть отзывы и удачные реализованные кейсы, похожие на то, что вам надо.

• Защищайте и сохраняйте деловую переписку (делайте скриншоты ключевых договоренностей), фиксируйте изменения контактов, контролируйте происхождение товаров и логистику. Помните, что всё это только в ваших интересах.

Чтобы не пропустить интересную для вас статью о малом бизнесе, подпишитесь на наш Telegram-канал и страницу в «ВКонтакте».
biz360