Надавить на должника: как взыскать деньги с контрагента с помощью процедуры банкротства

Нередко предприниматели сталкиваются с тем, что их контрагенты отказываются платить по своим обязательствам. Если договориться о погашении долга не удаётся, то кредитор может обратиться в суд с требованием признать контрагента банкротом. И рассчитывать на то, что долги будут погашены перед ним после распродажи имущества контрагента или изъятия денег с его счетов. С конца 2024 года в процедуре банкротства произошли изменения. О том, что следует знать кредиторам и их должникам, старший юрист компании «Ком-Юнити» Ксения Болотова рассказала порталу Biz360.ru.

В конце 2024 года в силу вступили изменения, благодаря которым появились нововведения в «Законе о несостоятельности (банкротстве)». Они влияют на отношения кредиторов и должников, а также на саму процедуру банкротства. 

Ключевые изменения: 

• Размер минимальной задолженности, при котором можно инициировать банкротство, повышен с 300 тысяч рублей до 2 млн рублей. Исключение – должники среди сельхозорганизаций, стратегических предприятий и субъектов естественной монополии. Для них размер задолженности увеличен до 3 млн рублей.
  
  

• До 100 тысяч рублей увеличен размер госпошлины для обращения кредитора в суд (вместо прежних 6 тысяч рублей).
  
  

• После вынесенного судом решения о взыскании долга заявление о включении юрлица в реестр кредиторов теперь можно отправить только электронно.
  
  

• Суд может рассмотреть требование о включении в реестр кредиторов единолично без проведения судебного заседания. 

Изменения были приняты из-за высокой нагрузки на арбитражные суды, так как количество дел о банкротстве с 2021 года только увеличивается. Рассмотрим подробнее, что каждое изменение значит для малого бизнеса. 

Раньше контрагенты могли подать заявление не ради банкротства компании, а чтобы ускорить выплату долга. Этому должно было предшествовать другое судебное разбирательство и вступившее в силу решение о взыскании задолженности с должника. 

Предварительно, до подачи иска о банкротстве, кредитор обязан сообщить о своих планах. Опубликовать на «Федресурсе» (Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) сообщение «Намерение кредитора обратиться в суд с заявлением о банкротстве должника». Ранее кредиторы использовали именно такой способ, чтобы «надавить» на должника. 

Теперь, если сумма задолженности меньше 2 млн рублей, в возбуждении дела о банкротстве откажут. Основным способом взыскания долгов до 2 млн рублей становится только исполнительное производство через службу судебных приставов. Но существуют и другие варианты. 

1. Объединить требования с другими кредиторами

Согласно п.5 ст. 39 закона «О несостоятельности (банкротстве)» кредиторы вправе объединить свои требования, совместно подписать заявление и обратиться с ним в суд.

Недобросовестный должник может пойти на хитрость: частично погасить долги перед несколькими кредиторами, чтобы остаток долга по их требованиям не превышал порогового значения – 2 млн рублей. 

Верховный суд дал разъяснения, что подобное поведение должника свидетельствует о затруднениях с ликвидностью активов и его неплатёжеспособности. Поэтому стоит назначить судебное заседание по совместному рассмотрению требований. 

2. Установить признаки отсутствующего должника

Законом предусмотрена упрощённая процедура банкротства для отсутствующего должника. Размер долга в этом случае не имеет значение (не нужен порог в 2 млн рублей), сразу вводится процедура конкурсного производства. Это позволяет кредиторам значительно сэкономить время и деньги. 

Однако необходимо доказать суду, что должник обладает признаками отсутствующего должника, среди которых: 

• отсутствие у него имущества;

• отсутствие операций по его счетам в течение последних 12 месяцев;

• наличие иных признаков отсутствия деятельности. 

3. Привлечь контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности вне банкротства 

Закон позволяет взыскать задолженность по обязательствам компании-должника с её руководителей или владельцев в рамках субсидиарной ответственности и вне рамок дела о банкротстве. 

Возможно это в случаях, если: 

• дело о банкротстве было ранее прекращено из-за отсутствия финансирования со стороны кредиторов и имущества у должника;

• дело о банкротстве завершено, но установлены основания для субсидиарной ответственности;

• ФНС исключила компанию из ЕГРЮЛ. 

Чтобы привлечь контролирующих компанию лиц к субсидиарной ответственности, кредитору нужно обратиться в арбитражный суд с соответствующим заявлением. 

4. Проведение переговоров с должником

Несмотря на то, что уже имеется судебный акт о взыскании задолженности, не стоит однозначно отказываться от варианта договориться с должником. В ходе переговоров можно рассмотреть варианты реструктуризации долга, установить приемлемые для обеих сторон сроки и условия выплат. 

Сделать это можно, например, обратившись в Фонд содействия реструктуризации долга. Фонд предоставляет помощь на безвозмездной основе, помогает верифицировать данные о финансовом состоянии должника и выбрать оптимальный способ урегулирования долга. 

Напомню, что юридические лица могут инициировать процедуру банкротства для других компаний после того, как вступило в силу решение суда о взыскании с задолжников долга. Раньше судебные заседания по включению компаний в реестр кредиторов часто были формальностью: результат заранее известен, спор фактически отсутствует, поэтому участники дела часто не приходили в суд. Новый порядок сэкономит время и без того загруженным арбитражным судам, а кредиторы снизят свои издержки. 

По истечении 30 календарных дней со дня предъявления требования арбитражный суд рассматривает его и определяет, есть ли основания для включения компании в реестр. Судья рассматривает требование единолично без проведения заседания и по результатам выносит определение о включении или об отказе. 

Если у кредиторов и иных участников банкротного процесса имеются возражения о решении, суд назначит заседание. 

Вот несколько рекомендаций, которые помогут ускорить все процессы: 

• Следите за ситуацией и оперативно принимайте решения. Арбитражный управляющий обязан опубликовать сообщение о банкротстве юрлица в официальном источнике (газете «Коммерсант») после введения процедуры банкротства. Именно от даты публикации отсчитывается срок – два месяца – для включения задолженности в реестр требований всех кредиторов. Отследить сообщение можно на сайте издания в разделе «Банкротство» по ИНН должника.
  
  

• Следите за карточкой по делу о банкротстве в картотеке арбитражных дел и своевременно подавайте в суд возражения на требования других кредиторов в случае необходимости.
  
  

• Используйте электронную систему «Мой Арбитр» для подачи заявлений о включении в реестр. Теперь это единственный способ подачи такого заявления в суд. С порядком подачи заявления в электронном виде можно ознакомиться на сайте. 

Проверяйте своих контрагентов. Это необходимо делать перед заключением контракта и в ходе работы. 

Для проверки контрагентов нужно: 

• проверить наличие действующих исполнительных производств в его отношении на сайте Федеральной службы судебных приставов РФ;

• знакомиться с информацией в Картотеке арбитражных дел для выявления проблем с исполнением обязательств;

• посмотреть информацию, размещённую на «Федресурсе», о наличии сообщений от других партнёров контрагента о намерении обратиться в суд с заявлением о банкротстве;

• ознакомиться с бухгалтерской отчётностью контрагента (например, на портале Государственного информационного ресурса бухгалтерской отчётности). 

Для проверки платёжеспособности компании рекомендуется также использовать специальные программы для проверки контрагентов, например, Rusprofile. Это простой способ получить информацию о контрагенте и его финансовом состоянии. 

Отслеживайте изменения о вашем контрагенте, вносимые в ЕГРЮЛ. Это позволит вам узнать о предстоящей ликвидации компании, смене генерального директора и внесении иных изменений. 

Внимательно согласовывайте условия договора. Это необходимо, чтобы в случае введения процедуры банкротства обезопасить сделку от оспаривания.

Чтобы не пропустить интересную для вас статью о малом бизнесе, подпишитесь на наш Telegram-канал, страницу в «ВКонтакте» и канал на «Яндекс.Дзен».
biz360