«Замороженные» деньги: что предпринять бизнесу, если контрагенты задерживают оплату

Всё чаще российские компании сталкиваются с нарушением сроков оплаты по договорам и отказами контрагентов исполнять свои обязательства. Для многих бизнесов сегодня это не просто проблема снижения планируемой прибыли, а зачастую вопрос выживания компании. О том, что предпринять бизнесу, чтобы задержка платежей не стала фатальной, портау Biz360.ru рассказала эксперт в области гражданского и корпоративного права Мария Кузнецова.

Ситуация с нарушением договорных обязательств по своевременности оплаты уже выполненных работ или поставленных товаров в России приобрела массовый характер. Особенно острой эта проблема является для сферы строительства, IT-индустрии и консалтинга. Всё чаще от бизнеса можно услышать, что допускаются нарушения сроков оплаты по госконтрактам. 

При этом предприниматели сталкиваются не только с просрочкой, всё чаще контрагенты спаривают сам факт оказания/надлежащего оказания услуг: «Мы ничего не подписывали», «Результат не тот», «Работы выполнены некачественно»… Подобные отговорки – стандартный набор шаблонных формулировок компаний-неплательщиков. 

Юридически в такой ситуации ответственность несёт конкретная сторона, нарушившая договор. Однако на практике происходит следующее: недобросовестный контрагент использует формальные поводы для затягивания платежей. 

Главные ошибки предпринимателей – невнимательность при заключении договора, принятие условий договора, нарушающих баланс интересов сторон, и надежда, что сопутствующие устные договорённости с партнёром помогут избежать конфликта, и урегулировать спор без обращения в суд. 

Очень многие предприниматели рассчитывают на устные договорённости, личное знакомство или репутацию контрагента. Однако когда происходит просрочка на несколько миллионов рублей, оказывается, что ни личное общение, ни «надёжный» статус контрагента не работают. Именно здесь и нужна специальная юридическая и финансовая подготовка, без которой бизнес может оказаться без средств к существованию. 

Первый и очевидный инструмент на случай неплатежей – иметь на счетах деньги на покрытие обязательных расходов минимум на 3 месяца, а лучше на полгода. В эту сумму должны входить расходы на фонд оплаты труда, аренду, налоги, закупки, платежи по кредитам. Без такого запаса любая просрочка крупного контрагента ставит компанию на грань банкротства. 

Ещё один резерв – целевые отчисления под потенциально безнадёжную дебиторскую задолженность. Если работаете с отсрочкой или частичной предоплатой, часть выручки – от 10 до 20% – должна быть зарезервирована как компенсация будущих потерь. 

Лучший способ обезопасить бизнес – встроить защиту в договор ещё до начала сотрудничества с контрагентом. Основные моменты, которые следует учесть: 

• аванс или предоплата – хотя бы 30-50% от суммы для покрытия фактически понесённых расходов (или их части);

• штрафы и пени за каждый день просрочки платежа, при этом размер штрафа должен соотносится со штрафными санкциями, которые вы можете понести ввиду кассового разрыва после нарушений срока оплаты контрагентом;

• обязательства по возмещению убытков, понесённых ввиду ненадлежащего исполнения условий договора, возмещаемых сверх установленной суммы неустойки;

• банковская гарантия или задаток для крупных сделок;

• право приостановить оказание услуг, не передавать результаты работ при неоплате уже выполненных этапов;

• право удержания продукции/товаров до момента оплаты. 

Все эти пункты работают только в том случае, если у вас на руках есть оригинал подписанного договора, в котором грамотно изложены все условия наступления ответственности сторон. 

Дешевле отказаться от ненадёжного партнёра на старте, чем потом с ним судиться. До заключения договора предпринимателю необходимо: 

• проанализировать публичную бухгалтерскую отчётность контрагента;

• проверить картотеку арбитражных дел – наличие исков о взыскании долгов и тем более дел о банкротстве;

• проверить публикации о намерении обратиться с иском о признании контрагента банкротом;

• убедиться в наличии действующих лицензий или допусков СРО, если это требуется по виду деятельности;

• запросить у контрагента учредительные документы, а также документы, подтверждающие полномочия лица, подписывающего договор. 

Один-два иска за год могут быть случайностью. Системное участие в спорах об оплате – серьёзный повод отказаться от сотрудничества. 

О нескольких способах проверить контрагента со ссылками на специальные ресурсы мы писали в этой статье. 

Если вопрос с неплатежами не удалось урегулировать, бизнесу придётся обращаться в суд. Судебная стратегия начинается задолго до подачи иска. До её начала необходимо сделать следующее: 

• направить обязательную претензию с требованием оплаты – без неё арбитраж не примет иск;

• в случае если контрагент реагирует на претензию, ещё одна попытка договорится может быть не лишней – иногда реструктуризация долга оказывается эффективнее, чем годы разбирательств;

• подготовить документы, подтверждающие факт оказания услуг/выполнения работ/поставки товара и т.д.: акты, технические задания, переписка в мессенджерах, скриншоты рабочих процессов, результаты в электронном виде. 

В суде важно доказать, что услуги были оказаны/работы были выполнены, причём, в оговоренном объёме, подтвердить условия и сроки оплаты из договора, при отсутствии добровольного погашения – обратиться в арбитраж с иском о взыскании основного долга, неустойки, убытков и судебных издержек. 

Рекомендуется также регулярно подписывать с контрагентом акты сверок, для фиксации текущего сальдо по договору, что будет доказывать признание должником имеющейся задолженности. При необходимости подавайте заявление на арест счетов или имущества должника – это лишит его возможности вывести активы до решения суда. 

Таким образом, основная задача истца – доказать факт исполнения своих обязательств по договору и допущения контрагентом нарушения обязательства по оплате. 

Если в процессе выясняется, что должник уже находится в процедуре банкротства, стандартный иск не имеет смысла. Нужно действовать по правилам закона №127-ФЗ – подавать заявление о включении требования в реестр кредиторов. Сроки подачи такого требования строго установлены законом, а удовлетворение зависит от очерёдности.

Многие предприниматели теряют деньги именно потому, что продолжают попытки взыскать долг через обычный арбитраж, когда компания уже в процедуре банкротства.

Системный подход – единственное, что может спасти бизнес в случае невыплат контрагентами. Финансовая подушка, запас под сомнительную дебиторскую задолженность, встроенные в договор механизмы защиты и базовая юридическая грамотность помогут компании даже в самой сложной ситуации продолжить работу и отстоять свои права в суде.

Чтобы не пропустить интересную для вас статью о малом бизнесе, подпишитесь на наш Telegram-канал и страницу в «ВКонтакте».
biz360