Переговоры, суд, банкротство: как заставить контрагента вернуть долг

Ведение бизнеса невозможно без постоянного взаимодействия с контрагентами. А они не всегда выполняют свои обязательства. В результате компания вынуждена ждать от них выплат и выполнения обязательств. В ситуации нестабильности количество случаев, в которых вторая сторона прекращает добросовестно исполнять свои обязательства по договору, увеличивается. О том, как заставить должника вернуть деньги, порталу Biz360.ru рассказала Анастасия Подгрудкова, управляющий партнёр компании BNP Consulting.

Существует несколько вариантов, как законным образом заставить контрагента погасить долги: 

• Переговоры;

• Судебный процесс;

• Возбуждение исполнительного производства;

• Подача на банкротство. 

Каждый из этих способов подразумевает, что компания, которой должны деньги, будет тратить время и силы для возвращения долга. Различается лишь протяжённость процесса и количество прилагаемых усилий. Рассмотрим подробнее каждый вариант погашения задолженности контрагентом. 

Довольно много споров можно урегулировать на этапе переговоров, если кредитор грамотно подойдёт к их ведению. В переговорном процессе самое важное и основное – это подготовка. Ведение переговоров возможно в нескольких стилях и несколькими способами, но подготовка всегда будет плюс-минус одинаковой. 

Она состоит из следующих этапов: 

• Поставить цель, которую необходимо достичь в переговорах. Цель должна отражать результат, к которому стремится кредитор, например «утвердить удобный всем график погашения задолженности». Постановка цели в форме «обговорить погашение просроченной задолженности» не приведёт к её реальному погашению.
  
  

• Изучить оппонента: тип личности, интересы, особенности бизнеса и т.д. Сведения можно получить у знакомых и лиц, которые имели деловые отношения с этим контрагентом. Также можно воспользоваться сервисами для проверки контрагента или поискать информацию о партнёре в социальных сетях. Чем больше данных, тем лучше кредитор будет понимать, с кем он общается, какие действия принесут больший или меньший результат. При изучении контрагента необходимо также уделить внимание анализу его финансовых возможностей через аудит бухгалтерской отчётности. Это позволит выяснить, существует ли у контрагента реальная возможность погасить задолженность.
  
  

• Продумать стратегию. Стратегия должна строиться из проработки различных сценариев переговоров в зависимости от проведённого анализа контрагента. Это позволит кредитору быть готовым к любому развитию событий и чувствовать себя более комфортно и уверенно в процессе переговоров. Один из возможных сценариев, который стоит предусмотреть, это агрессивное поведение контрагента. Он может начать манипулировать или угрожать, пытаясь получить выгодные для себя условия погашения долга. 

Вступая в переговоры, необходимо помнить, что любые обещания контрагента с расплывчатым сроком должны подкрепляться доказательствами. Он должен продемонстрировать, что у него есть такая материальная возможность. 

Если переговорный процесс не дал результатов, то следующим этапом должно стать обращение в суд. Этому предшествует направление официальной претензии контрагенту для соблюдения досудебного порядка урегулирования спора. 

По общему правилу заявление подается в суд (арбитраж или общая юрисдикция) по месту нахождения ответчика. Правда, договором может быть предусмотрено иное. 

Судебное разбирательство по сравнению с переговорами значительно более затянутая процедура. Она может длиться от 3-4 месяцев до нескольких лет в зависимости от сложности спора и активной процессуальной позиции ответчика. Законом предусмотрена возможность обжаловать судебные акты в вышестоящих судебных инстанциях (апелляция, кассация, Верховный суд РФ), что на практике существенно увеличивает сроки судебного разбирательства. 

Затянутость судебного процесса может также происходить по инициативе ответчика. Например, он на каждом судебном заседании станет заявлять об отложении судебного разбирательства под предлогом того, что пытается решить вопрос мирным путём. На деле затягивание процесса используется ответчиками чаще всего для того, чтобы оформить своё имущество на родственников или других подконтрольных лиц. Цель – избежать взыскания. Такое недобросовестное процессуальное поведение может быть пресечено путём подачи кредитором заявления о принятии обеспечительных мер. 

После получения на руки судебного акта, вступившего в законную силу, возможен любой из следующих вариантов продолжения взыскания задолженности: 

• обращение к судебным приставам-исполнителям для принудительного исполнения судебного акта;

• подача на банкротство должника. 

Это стоит делать только в том случае, когда кредитор уверен – у должника есть имущество в виде денежных средств на счетах, транспортных средств, недвижимости, ценных бумаг и других активов. В противном случае наиболее целесообразным вариантом взыскать задолженность станет обращение с заявлением о признании его банкротом. 

Если иск удовлетворяется полностью или частично, выдаётся исполнительный лист на основании вступившего в законную силу судебного акта, и после этого возбуждается исполнительное производство. Контроль за процедурой исполнительного производства может потребовать от кредитора дополнительных усилий. Ему придётся лично приезжать к приставу с вопросами о том, как движется процесс взыскания, писать письма с требованием осуществить те или иные мероприятия, ознакомиться с материалами исполнительного производства. В некоторых случаях потребуется писать жалобы в суд или вышестоящему должностному лицу на бездействие пристава. 

Всё вышеизложенное сильно затягивает процесс возврата средств. У приставов есть механизм внеконкурсного оспаривания сделок, если им выявлены сделки, которые очевидно свидетельствуют о выводе имущества. Но на практике указанный механизм редко используется. 

Для подачи иска в арбитражный суд о банкротстве своего контрагента кредитор должен учитывать два обязательных критерия: 

• размер долга должника составляет больше 300 тысяч рублей для компании или больше 500 тысяч рублей для гражданина;

• должник не исполняет свои обязательства больше трёх месяцев. 

Также необходимо иметь на руках вступивший в законную силу судебный акт (в подавляющем большинстве случаев). 

Банкротство считается одним из самых эффективных способов вернуть долг в связи со следующими обстоятельствами: 

• Можно оспорить сделки по выводу имущества. Причём правом оспаривания наделён не только арбитражный управляющий, но и кредиторы.
  
  

• Есть возможность привлечь контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности. Указанный вид ответственности не предполагает списания средств при банкротстве и переходит на наследников в пределах наследственной массы.
  
  

• Не требуется тотальный контроль от кредитора, не придётся заставлять арбитражного управляющего работать (хотя, конечно, бывают и исключения). 

Но у процедуры банкротства есть и недостатки. Банкротство – один из самых долгих способов взыскания задолженности (минимальная продолжительность процедуры – 15 месяцев). Если у кредитора нет информации о наличии у должника имущества, на него может быть возложена обязанность финансирования процедуры. 

Необходимо помнить, что статус заявителя не даёт преимуществ при распределении денег между кредиторами. Если у должника несколько кредиторов, то деньги распределяются пропорционально размеру их требований.

Чтобы не пропустить интересную для вас статью о малом бизнесе, подпишитесь на наш Telegram-канал, страницу в «ВКонтакте» и канал на «Яндекс.Дзен».
biz360