Купить кусочек стартапа: что такое краудинвестинг и как устроена крауд-платформа

Ещё несколько лет назад у предпринимателя, не имеющего стартового капитала на запуск и развитие бизнеса, было всего два варианта: либо идти в банк за кредитом, либо обращаться к родным и друзьям с просьбой дать денег взаймы. Но сейчас есть довольно много альтернативных инструментов финансирования своего бизнеса. Один из них – краудинвестинг. О том, в чём суть этого финансового инструмента и как устроена крауд-платформа, порталу Biz360.ru рассказал основатель проекта brainbox.VC Альберт Алиев.

В 2019 году в России был принят закон № 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ», который фактически легализовал краудинвестинг – финансовый инструмент, уже давно и успешно работающий в Европе и США. 

• Краудинвестинг (от англ. сrowd – «толпа», investing – «инвестиции») – формат коллективных инвестиций, когда несколько субъектов финансируют одно предприятие. Когда финансируемая компания получает прибыль, она распределяет её между теми, кто в неё инвестировал.

Самая простая аналогия, чтобы понять схему его функционирования, – маркетплейс. Только вместо товаров или услуг на витрине находятся IT-стартапы. Потенциальные инвесторы выбирают стартап, который им понравится, и принимают решение вложить в его развитие какую-либо сумму, начиная от 5 000 рублей. Взамен они получают долю в стартапе, становясь таким образом его акционерами. Они лишены права голоса в управленческих решениях, но у них есть право на часть прибыли.

По статистике из десяти стартапов «выстреливают» один-два. И это нормально. Так работают венчурные инвестиции: при высоких рисках инвесторы получают высокую доходность, которая может составить рост более чем в десять раз.

Благодаря краудинвестингу бизнес может привлекать деньги физических лиц и тем самым превращать большое количество людей в амбассадоров бренда и заодно формировать из них свою клиентскую базу. Индивидуальные инвесторы, в свою очередь, могут поучаствовать в коммерческом проекте, не прикладывая для вхождения в капитал особых усилий. 

Краудинвестинг отличается от традиционного венчурного инвестирования. В рамках общепринятых сегодня практик венчурными инвесторами выступают либо организации, либо физические лица, располагающие значительными сбережениями. Обычно речь идёт о чеке в размере нескольких десятков тысяч долларов. 

Вложившись, инвесторы часто начинают влиять на развитие стартапа – помогать ему, требовать от фаундеров действий, направленных на максимально быстрый рост, а также порой стимулируют скорейшую продажу проекта. Их интерес понятен: они хотят с как можно большей отдачей как можно быстрее выйти из стартапа. 

Чек при краудинвестинге гораздо меньше, что позволяет привлекать к финансированию гораздо более широкий круг инвесторов. Краудинвестинговая платформа имеет право привлекать инвестиции от граждан старше 18 лет. Законодательство предусматривает возможность оформить сделку удалённо, все процедуры выполняются в электронном виде. И инвесторы, как уже было отмечено, не влияют на сам бизнес. 

Стартапы попадают на платформу brainbox.VC только после того, как пройдут несколько этапов отбора. Это позволяет отсекать малоперспективные проекты. Мы смотрим на следующие параметры: 

• конкурентоспособность продукта;

• адекватность инвестиционного запроса;

• уровень экспертизы команды стартапа. 

Акцент мы делаем на стартапах из сферы информационных технологий. Это произошло неслучайно и не в силу модных тенденций: как раз в ней, как у выходцев из IT, у нас большой опыт, мы можем грамотно оценить продукт, квалификацию команды, рынок и стратегию компании.

Кроме того, сама платформа brainbox.VC является инвестором каждого из проектов, представленных на площадке. Свои инвестиции мы осуществляем следующим образом: после того, как тот или иной стартап собрал 90% от требуемой ему суммы, мы добавляем оставшиеся 10%. 

Затем мы продолжаем общаться с проектом, занимаемся его продвижением и получаем ежемесячную отчётность компании.

До настоящего времени мы отобрали шесть проектов:

• «Метранпаж» – сервис, который с помощью нейросетей автоматизирует предпечатные процессы, например, сверстает из текстового файла word книгу или годовой отчёт; 

• Vox – сервис, который через Telegram-бот подберёт ситтера для вашего домашнего животного или найдёт для питомца передержку; 

• Retry – платформа, обучающая навыкам компьютерной графики в формате игры; 

• Dialext – сервис речевой аналитики для отдела продаж; 

• Filmo Study – платформа для создания онлайн-школ, курсов, корпоративного обучения и т.д. 

• 360max – сеть VR-кинотеатров у дома. 

Пользователи платформы рублём голосуют за бизнесы, в которые поверили. Таким образом, мы, с одной стороны, помогаем предпринимателям найти деньги, а с другой – позволяем общественности поучаствовать в создании образа жизни, отвечающего её ценностям.

На сегодняшний день общая численность команды brainbox.VC – 25 человек.

Я верю в то, что венчурная отрасль в России, несмотря на различные вызовы, будет очень активно развиваться. Даже в текущих непростых условиях мы видим, как появляются свежие сильные идеи, которые реализуются смелыми и компетентными командами. Мы наблюдаем, как закрываются сделки, а компании, которые вчера оценивались в сотни тысяч долларов, стоят уже несколько миллионов – пройдя от многообещающей презентации и офиса на два рабочих стола до сети зарубежных филиалов и даже перспектив выхода на IPO. 

Например, сервис цифровой дистрибуции музыки YourTunes привлёк 200 000 долларов от ряда инвесторов, Skillbox купил 51% онлайн-школы английского языка «Кэспа», а VK приобрёл 90% в другой онлайн-школе – «Тетрика». 

Всё это исключительно внутрироссийские новости за август и сентябрь 2023 года. Таких примеров, конечно, гораздо больше, и часто они проходят мимо внимания даже деловой прессы. Но рынок, несмотря ни на что, жив, а значит на нём можно зарабатывать.

Чтобы не пропустить интересную и полезную для вас статью о малом бизнесе, подпишитесь на наш Telegram-канал, страницу в Facebook и канал на «Яндекс.Дзен».
biz360